Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «АО «НПФ «Открытие» — статистика доходности и отзывы о фонде». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Я активный пользователь интернета и очень удобно, что предусмотрены возможности онлайн взаимодействия с фондом. При помощи личного кабинета я могу получить всю необходимую информацию и выписки. Кроме этого, можно подать документы без обращения в клиентскую службу, что значительно экономит мое время.
Рейтинг надежности негосударственного пенсионного фонда «Лукойл-Гарант»
«Лукойл-гарант» стабильно получает высокие отметки в рейтингах надежности. Присвоением отметок занимаются организации, находящиеся в реестре рейтинговых агентств. Сведения для обработки берутся из Центрального Банка.
По статистике “Национального рейтингового агентства”, оценка фонда — «ААА» (максимальная надежность). Сюда не относятся договоры, заключенные в 2013 и 2014 годах.
Еще одна организация, занимающаяся определением надежности, — “Эксперт РА”. На протяжении пяти лет, она выставляет наивысшую отметку — А++. Прогноз — стабильный: вероятнее всего, фонд сохранит текущий уровень в перспективе.
Агентства при вычислениях ориентируются на финансовые инструменты, применяемые НПФ, способы инвестирования вложенных средств, а также на репутацию владельцев и параметры клиентской базы.
Общее количество негосударственных пенсионных фондов, имеющих лицензию ЦБ РФ (на момент составления рейтинга): 41.
Место АО «НПФ «Открытие» в отчетности ЦБ РФ за 2020-й год на 14.04.2021:
- По размеру активов: 2
- По доходности (ОПС): 26
- По доходности (НПО): 35
- По количеству застрахованных лиц (ОПС): 2
- По пенсионным накоплениям (ОПС): 3
- По выплатам (ОПС): 1
- По количеству участников (НПО): 3
- По пенсионным резервам (НПО): 5
- По выплатам (НПО): 3
Рейтинги финансовой надежности НПФ:
- Эксперт РА: отозван
- НРА: отсутствует
Как получить накопительную часть пенсии в НПФ «Лукойл-Гарант»
Рассмотрим несколько способов, которыми человек сможет получить средства:
- Единовременная выплата. Если в расчёт берут пенсию по инвалидности или потере кормильца, то предусмотрен данный вид отчислений. Но пенсию по наступлению нужного возраста не начислят, так как нет стажа выработки необходимого.
- Срочная выплата. Предположим, человек десять лет переводил доп. взносы, чем увеличил накопительную часть. Тогда сумму ему выплатят, как только этот срок закончится.
- Накопительная выплата. Когда человек уходит на пенсию в силу возраста, ему переводят эту выплату, если накопления составляют пять и более процентов от страховой части пенсии.
Лицензия НПФ «Лукойл-Гарант»
Деятельность, осуществляемая НПФ «Лукойл-Гарант», официально лицензирована. Вопрос отзыва лицензионного удостоверения у данного фонда начал беспокоить вкладчиков после того, как в конце 2021 года ЦБ отозвал лицензии у 7 негосударственных пенсионных фондов. В их число НПФ «Лукойл-Гарант» никогда не входил.
По сей день НПФ «Лукойл-Гарант» успешно продолжает осуществлять свою официальную деятельность, ориентированную на сбережение пенсионных средств граждан Российской Федерации.
Обратите внимание!
Лицензия на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию №432 от 20.05.2014. Данный документ — бессрочный.
Показатели, которые необходимо учитывать при выборе надёжной организации для накопления взносов:
- Рейтинг надёжности – важно выбрать не только высокий доход от инвестиций, но и высокую надёжность предприятия. НПФ Гарант обладает высшим рейтингом ААА.
- Количество участников программы – свыше 3,4 миллионов клиентов.
- Высокие результаты инвестиционной деятельности – за 2005-2016 г.г. организация продемонстрировала доходность накоплений на уровне 175%.
- Высокие объёмы финансирования – более 250 миллиардов рублей.
- Продолжительность деятельности – за свою историю НПФ Лукойл Гарант не раз преодолевал многочисленные кризисные периоды и никогда не нарушал своих обязательств перед участниками. В общей сложности организация функционирует с 1994 г., что составляет на 2017 г. 23 года.
- Страхование пенсий государством – негосударственный пенсионный фонд Лукойл Гарант является полноправным членом государственной системы по страхованию вкладов. Это значит, что каждый участник гарантировано получит номинал своих накоплений в сумме ранее внесённых взносов.
Фонд Лукойл Гарант: порядок регистрации вкладчиков
Обязательным условием для заключения договора является посещение специализированного офиса компании. Лукойл гарант, пенсионный частный фонд имеет собственные представительства в более чем 70 крупных городах Российской Федерации. Перед посещением офиса можно подать заявку на официальном сайте и дождаться звонка специалиста. Он расскажет, что нужно для заключения соглашения, куда необходимо обратиться и с учетом пожеланий клиента назначит удобное для этого время.
Если же нет возможности подать заявку онлайн необходимо опустить этот пункт отправиться непосредственно в офис, где специалисты дадут подробную консультацию по существующим программам, помогут подобрать оптимальные условия проведения взносов в части сумм и периодичности их внесения.
Точное местонахождение офиса, а также контактный номер телефона можно узнать, посетив Лукойл гарант, официальный сайт.
Общее описание сервиса
Когда мы доверяем управление своими пенсионными накоплениями пенсионному фонду, мы хотим быть уверенными, что наше будущее в надежных руках. Это естественное желание, и НПФ Лукойл Гарант, как любой уважающий себя ПФ, старается его удовлетворить в полной мере. Так в распоряжении клиентов компании появился сервис под названием «Личный кабинет».
Он предоставляется в базовой и расширенной версиях, причем получить последнюю не сложно: достаточно указать в ЛК (при регистрации или после) номер своего мобильного телефона. В расширенной версии доступен весь спектр услуг фонда и операций со своими данными и документами. Поэтому трата лишних минут на его получение вполне оправдана.
Как может быть переведена накопительная пенсия в Лукойл Гарант
Чтобы ваша накопительная пенсия была перемещена из государственного Пенсионного Фонда в НПФ “Лукойл-Гарант”, нужно выполнить следующие действия:
- Подготовить необходимые документы (требовать иные бумаги компания не имеет права – такое положение оговорено в законе):
- заявление о включении гражданина в пенсионную программу “Лукойл-Гарант”;
- паспорт РФ (если оформление договора осуществляется представителем гражданина, потребуется и его паспорт, а также заверенная у нотариуса доверенность на представление интересов);
- страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования (СНИЛС).
- Заполнить заявление образцу НПФ.
- Передать документы и заявление специалисту НПФ “Лукойл-Гарант”.
- Ознакомиться с индивидуальными условиями договора, предлагаемыми сотрудником “Лукойл-Гарант” после изучения заявления вкладчика.
- Подписать договор с частным фондом.
- Написать заявление в Пенсионном Фонде о переводе средств накопительной пенсии на счет в “Лукойл-Гарант”.
Доходность фонда по годам
Доходность НПФ «Лукойл-Гарант» отмечена в таблице, отчет по годам с 2014 по 2021 год. Учитываются проценты по ОПС и НПС.
| Год | Доходность, % | |
| ОПС | НПС | |
| 2014 | 8,95 | 11,58 |
| 2015 | 8,96 | 8,9 |
| 2016 | 10,58 | 15 |
| 2017 | -2,41 | -10,78 |
2017 год был связан с неустойчивой экономической обстановкой, но фонд занял четвертое место по управлению пенсионными средствами. На 31 декабря 2021 г., как заявляет официальная статистика, 3,5 млн клиентов, объем по ОПС — 249,5 млрд. руб.
Накопленная доходность в периоды с 01.01.2013 по 01.01.2017 — 39,9%.
Писать что-то положительное всегда легко и приятно. Отзывов о НПФ «Лукойл-Гарант» много, в том числе немало и позитивных.
Итак, более чем двадцатилетняя история успеха, бессрочная лицензия и высокие рейтинги. За это время доходность НПФ «Лукойл-Гарант» только росла, и он держался на плаву при любых поворотах экономики: может, не всегда показывал рекордные показатели доходности, но и откровенно в хвосте не плелся. Этой своей непотопляемостью он и заслужил доверие вкладчиков. Что позитивного отмечают клиенты о фонде, в который они вложили свои пенсионные средства? Это:
- отсутствие минусовой доходности за много лет;
- стабильность;
- уверенность в будущем;
- улучшается сервисная доступность.
Касаемо последнего: если до 2015 года для использования сервиса «Личный кабинет» нужно было получать пароль лично в офисе или после отправления в фонд нотариально заверенных документов, то с 2016 года этой проблемы нет. Клиенты регистрируются на сайте фонда.
Пенсия сегодняшнего пенсионера состоит из накопительной и страховой части. Государство фактически сняло с себя половину бремени сохранения и приумножения пенсий своих граждан, делегировав им право самостоятельно принимать решение, в какой НПФ отдавать сбережения, участвовать ли в добровольном пенсионном страховании.
На этом фоне Негосударственный пенсионный фонд «Лукойл-Гарант» предпочтительнее полного отказа от создания и управления накопительной частью пенсии.
На ее формирование определяющим образом влияет размер зарплаты гражданина, немаловажен его стаж и возраст обращения за пенсией. Иными словами, для хорошей пенсии нужна «белая» зарплата, большой стаж работы и длительное необращение за пенсией после получения права выхода на нее. Как видно, далеко не все из нас могут позволить соблюсти все эти правила. Поэтому для них понятие «период дожития» приобретает не финансовый, а реальный жизненный характер.
По мнению А. Кудрина, пенсии граждан при существующей методике ее составления и так явно недостаточны, а если из них убрать еще и накопительную составляющую, то о более-менее достойной старости придется и вовсе забыть.
Поэтому, как ни крути, а в деле пенсионного обеспечения придется выбирать между доходностью и сохранностью, между рисками и консервативностью.
Почему негосударственный пенсионный фонд лучше
НПФ превосходят ПФР по доходности. Это обусловлено тем, что работающим с ними УК разрешается инвестировать в высокорискованные активы, например акции, приносящие более высокую прибыль. Как следствие, средняя годовая надбавка составляет:
- в государственном фонде — 7%;
- в наиболее эффективных частных — 10%.
Средняя годовая инфляция за период с 2004 г. составила 8,44%. Таким образом, государственная организация даже не компенсирует обесценивания денег, тогда как частные еще и приносят своим вкладчикам доход.
В финансовую группу «Открытие» входят одноименные банк, НПФ и УК. По уровню доходности управляющая компания занимает первое место в России. Она характеризуется следующим образом:
- Средняя доходность за период 2004-2019 гг. — 11,61%. Рекорд был достигнут в 2009 г. — 36,5%.
- Рейтинг надежности по заключению ООО «Национальное рейтинговое агентство» от 28.05.2019 г. — ААА.pf (наивысший).
Ответы на распространенные вопросы о том, как оформляется накопительная пенсия в Лукойл Гарант
Вопрос №1: Если я хочу перевести накопительную пенсию в «Лукойл-Гарант» и совершать, помимо основных, еще и дополнительные добровольные взносы, должен ли я вносить платежи непосредственно в Лукойл?
Ответ: Нет, придется совершать добровольные взносы в государственный Пенсионный Фонд, а специалисты учреждения, в согласии с Вашим заявлением о переводе сумм в НПФ, будет передавать деньги в «Лукойл-Гарант».
Вопрос №2: Можно ли попросить работодателя совершать за меня добровольные отчисления в негосударственный пенсионный фонд «Лукойл-Гарант»?
Ответ: Да, поскольку работодатель по закону является Вашим страховым агентом. Напишите заявление в бухгалтерию предприятия и укажите, сколько средств удерживать с Вашей зарплаты для совершения добровольных платежей в НПФ.
Отзывы о НПФ Лукойл Гарант
Сравнительно недавно произошло объединение трех крупных негосударственных ПФ, в числе которых оказался и Лукойл Гарант. Теперь его клиенты автоматически перешли во вновь созданный НПФ Открытие. Поэтому рассмотрим отклики, которые позволят более полно представить ситуацию и составить общее представление о работе фонда.
В интернете можно найти отзывы о Лукойл Гарант до августа 2021, то есть до момента реорганизации фонда. На одном из ресурсов представлено довольно много положительных откликов. Посетитель под ником Latani говорит об оперативности работы сотрудников Лукойл Гарант, которые после оставленной заявки на сайте перезвонили в течение 10 минут и подробно проконсультировали по пенсионным накоплениям. Благодаря этому гражданин решил перейти в фонд всей семьей, дополнительно оформив наследование денежных средств на своих детей.
Награды «Лукойл-Гаранта»
У «Лукойл-Гаранта» есть грамоты и премии. А также лидерские места, которые отвело ему «Эксперт РА» — рейтинговое агентство. Также фонду присваивают такие награды, как «Наивысший рейтинг надежности» и две награды «Лидер в системе обязательного пенсионного страхования» за 2012 и 2013 год.
Премия «Финансовая элита России» вручена в 2007, 2012 и 2016 годах, а также за пятилетие с 2005 по 2010 года. Еще одну премию вручили в 2008 году под названием «Финансовый олимп». Но и это еще не все. Имеются почетные премии за эффективное антикризисное управление и премия «Граф Гурьев». «Лукойл-Гарант» участвовал в конкурсе «Рынок коллективных инвестиций» и заслужено получил 1 место.
Отзывы клиентов о НПФ «Лукойл Гарант»
Ниже вы можете ознакомиться с реальными отзывами о сотрудничестве с негосударственным пенсионным фондом «Лукойл Гарант».
Николай. Для меня главный критерий, определяющий, подходит мне фонд или нет – это надежность. И НПФ Лукойл Гарант в этом плане – лучшее из того, что есть в этой сфере. Работает уже достаточно долго, и, судя по сводкам, стабильно. Народу очень много доверяет этому Фонду, под его управлением находится что-то около 250 миллиардов рублей. А еще здесь система начислений прозрачная, все понятно, всегда можно посмотреть, сколько прибавилось и за какой период.
Татьяна. Я, когда думала, куда уходить из ПФР, шерстила интернет в поисках информации о разных пенсионных фондах. И вот попались мне отзывы о НПФ Лукойл Гарант, в некоторых из них упоминалась оценка Рейтингового Агентства. Решила проверить – и действительно, уровень ААА у этого НПФ. Меня такая надежность устраивала, пошла условия страхования смотреть. И все супер! Мало того, что надежно, так еще и доход высокий, а это гарантия того, что у меня пенсия хорошая будет. В общем, уже 5 лет как я перешла в Лукойл Гарант и ни капельки не жалею.
Светлана. Я выбрала Лукойл Гарант и спокойна за свое будущее. Я уверена, что ни при каких обстоятельствах не потеряю свои накопления, потому что этот НПФ входит в систему гарантирования прав. Если коротко – я буду получать пенсию в полной мере, даже если эта организация разорится. Хотя ни в какое разорение я не верю: компания работает уже много лет и имеет высокий уровень доверия от государства.
Егор. В этот НПФ я перешел уже более пяти лет назад и до сих пор ни разу не пожалел о своем выборе. Из личного кабинета на сайте отслеживаю, как увеличиваются мои накопления и вижу, что они не только успевают за инфляцией, но и опережают ее. Вообще доходность была стабильно высокая на протяжении всего времени моего сотрудничества с Лукойл Гарант. В общем, рекомендую каждому этот НПФ!
Александр. Я присоединился к НПФ Лукойл Гарант в 2007 г, как раз накануне кризиса 2008 года. И вот знаете, оно бомбануло когда, я сначала напрягся, думал, и этот год и последующие будут провальными, а прибавки к накоплениям не получу (или получу, но мизерную). Но на деле все обошлось. Да, в 2008-м не очень год был, но дальше моя прибавка от года к году была очень приятной. Не жалею, что выбрал этот фонд и с удовольствием советую его другим!