Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «% Инвестиций За 20222022 Вэб Ук Расширенный». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
С 2002 года у граждан Российской Федерации помимо государственной (страховой) пенсии формируется еще и накопительная. Со страховой частью работает только Пенсионный фонд России (ПФР), а накопительная может формироваться или в ПФР, или в негосударственном пенсионном фонде (НПФ), если вы ее туда переведете.
Увидели в пенсионной выписке ВЭБ УК «Расширенный» – что это такое?
Подробнее о разнице между фондами читайте в статье «ПФР или НПФ: в чем разница, плюсы и минусы».
В случае если вы никаких заявлений на перевод своих накоплений не подавали, вы – «молчун». Чтобы ваши накопления сохранились и приумножились, их нужно инвестировать. ПФР по договору доверительного управления поручает эту задачу государственной управляющей компании (ГУК) ВЭБ.РФ.
Более подробно о ВЭБ.РФ читайте в статье «О государственной управляющей компании ВЭБ.РФ».
У ВЭБ.РФ для этого есть два инвестиционных портфеля средств будущих пенсионеров – расширенный (в нем находятся средства подавляющего большинства клиентов) и государственных ценных бумаг.
Какая доходность у ВЭБ УК «Расширенный»?
Доходность сама по себе ни о чем не говорит, нужны понятные сравнения. Например, с уровнем инфляции за сопоставимый период. Так, в 2021 году она составила 3 %. А доходность расширенного портфеля в том же году – 8,63 %. Мы видим, что доходность на 5,63 % выше, чем инфляция, а это значит, что средства удалось не только сохранить, но и приумножить. Чем выше превышение инфляции, тем лучше. Однако не стоит судить об эффективности работы управляющей компании или пенсионного фонда по результатам одного года, лучше изучить сведения за более длительный период. Так, на нашем портале можно оценить доходность обоих портфелей ГУК ВЭБ.РФ за 10 лет в сравнении с инфляцией.
| Показатель | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Средняя2010-2019 | Накопленная2010-2019 |
| Доходность расширенного портфеля ГУК ВЭБ.РФ | 6,95% | 4,24% | 8,41% | 6,31% | 2,56% | 13,30% | 10,74% | 8,78% | 6,14% | 8,63% | 7,57% | 107,36% |
| Доходность портфеля ценных бумаг ГУК ВЭБ.РФ | 4,73% | 4,11% | 6,94% | 5,66% | -2,16% | 11,87% | 11,69% | 11,20% | 8,74% | 12,08% | 7,39% | 104,10% |
| Инфляция в России | 8,80% | 6,10% | 6,60% | 6,50% | 11,40% | 12,90% | 5,40% | 2,50% | 4,30% | 3,00% | 6,70% | 91,30% |
Доходность зависит от множества факторов и меняется год от года. Важно помнить и то, что успехи в прошлом не гарантируют их в будущем. В любом случае решение, где формировать свои накопления – в одном из портфелей ВЭБ.РФ, в портфеле частной управляющей компании из перечня ПФР или в негосударственном пенсионном фонде – остается за вами.
Как перевести средства в другой портфель?
Если вы решите перевести свою накопительную часть пенсионных сбережений из одного портфеля ВЭБ.РФ в другой, это можно сделать двумя способами. В первом случае вам нужно будет прийти в отделение ПФР и лично подать заявление о переводе, а во втором никуда ходить не надо, все можно сделать из дома. Для этого потребуется зайти в свой «Личный кабинет» на «Госуслугах» или на сайте ПФР и подать заявление онлайн.
Помимо ВЭБ.РФ у Пенсионного фонда России заключены доверительные договоры и с другими управляющими компаниями – частными. При желании вы можете выбрать один из портфелей таких компаний. В этом случае ПФР по-прежнему останется вашим страховщиком и будет выплачивать вам пенсию, когда придет время.
Иначе дело обстоит с негосударственными пенсионными фондами. Если вы переведете свои накопления в один из НПФ, то выбранный фонд станет вашим страховщиком и будет заниматься выплатой пенсии.
ВАЖНО
Согласно закону, переводить накопления из одного фонда в другой без потери накопленных средств можно не чаще чем один раз в пять лет. Если подать заявление на перевод досрочно, вы можете лишиться довольно крупной суммы. Так, клиенты ВЭБ.РФ в 2021 году потеряли 11,4 миллиарда рублей из-за досрочного перехода в НПФ. Узнать, когда пятилетний срок наступает для вас, вы можете на сайтах «Госуслуг» или Пенсионного фонда России. Подробнее о том, как без потерь перевести средства из одного фонда в другой, читайте в статье.
Как разместить накопительную пенсию во Внешэкономбанке?
Нужно принимать во внимание факт того, что в роли страховщика Внешэкономбанка является Пенсионный фонд. Поэтому, заявление для размещения пособия нужно соответственно подавать в последний вариант. Для подачи нужно лично сходить в данное отделение. Но это можно сделать не выходя из дома (тогда придется «повозиться» с бумагами, да так, чтобы нотариус смог поставить свою подпись).
Помимо заявления в ПФР необходимо предоставить:
- документ, удостоверяющий лицо (в большинстве случаев это паспорт гражданина РФ);
- СНИЛС.
Имеется возможность доставить документы от рук доверенного лица (официального представителя). Тогда от него потребуется следующее:
- паспорт этого лица;
- доверенность, заверяющая право распоряжаться от застрахованных лиц.
В управление ВЭБу также передан выплатной резерв Пенсионного фонда России (ПФР), предназначенный для выплат накопительной части трудовой пенсии по старости. В управлении государственной УК находится несколько портфелей, позволяющих эффективно вкладывать средства граждан в различные финансовые инструменты. По умолчанию, средства направлялись в расширенный инвестиционный портфель, способный обеспечить более стабильные показатели доходности.
Сборник ответов на ваши вопросы Внимание ЧУК), с которыми у ПФР заключены договоры доверительного управления, по итогам 2014 года показали среднюю доходность всего 0,94%», — говорится в сообщении Пенсионного фонда РФ. Сегодня в управляющих компаниях находятся пенсионные накопления граждан, сформированные за период до конца первого полугодия 2013 года. В 2014 и 2022 годах все страховые взносы по ОПС направляются на формирование только страховой пенсии.
Государственная управляющая компания – Внешэкономбанк
ВЭБ ведет свою историю от созданного 18 августа 1922 года в начале проведения новой экономической политики (НЭП) Российского коммерческого банка. Он был организован как концессия шведским финансистом Улофом Ашбергом.
7 апреля 1924 года учреждение было преобразовано в Банк для внешней торговли СССР.
17 июля 1987 года постановлением ЦК КПСС и Совета министров СССР он был переименован в Банк внешнеэкономической деятельности СССР (Внешэкономбанк СССР), носил это название до 2007 года.
В советское время кредитная организация проводила расчеты по экспортно-кредитным операциям, руководила сетью заграничных банков. 2 января 1992 года Внешэкономбанк фактически объявил дефолт по внешним обязательствам СССР на сумму около $8 млрд.
13 января 1992 года Президиум Верховного Совета РСФСР решил сохранить ВЭБ и закрепил за ним новую функцию – обслуживание внешнего долга СССР.
При этом учреждение не получило лицензии Центробанка и начало действовать на основании отдельных нормативных актов.
Основная часть внешнего долга СССР была погашена в 2006 году.
К тому времени у ВЭБ появилась новая функция: он стал управляющей компанией по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений (согласно федеральному закону от 24 июля 2002 года “Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации” и постановлению правительства РФ от 22 января 2003 года). 17 мая 2007 года президент РФ Владимир Путин подписал закон “О банке развития”, в рамках которого Внешэкономбанк СССР был преобразован в госкорпорацию Внешэкономбанк.
До 2021 года ВЭБ распоряжается накопительной частью пенсий граждан, которые не перевели ее в негосударственные пенсионные фонды или частные управляющие компании (так называемых молчунов).
В 2014 году против ВЭБ и других крупных российских госкорпораций в связи с ситуацией на Украине были введены секторальные санкции США, Канады, Евросоюза, Швейцарии и Японии. Они предусматривают запрет на средне- и долгосрочное кредитование, операции с новыми выпусками ценных бумаг.
Как узнать размер своих пенсионных накоплений в ВЭБ УК «Расширенный»
ГУК ВЭБ.РФ управляет накоплениями граждан, но не располагает информацией о конкретных клиентах. То есть ВЭБу неизвестно, сколько средств находится на счету того или иного гражданина, и предоставить эти данные ГУК не может. Чтобы узнать о своих пенсионных накоплениях, вам нужно или обратиться в ПФР, или запросить информацию на «Госуслугах».
Обращение в Пенсионный Фонд
. Получить сведения о состоянии индивидуального лицевого счета (ИЛС) можно в отделении ПФР по месту жительства (потребуется паспорт и СНИЛС) или на официальном сайте. В последнем случае понадобится войти в свой «Личный кабинет» с помощью пароля от «Госуслуг» и заказать соответствующую выписку.
КСТАТИ
Если нет возможности самостоятельно обратиться в отделение ПФР, за вас это может сделать доверенное лицо.
Обращение на портал «Госуслуг».
Если вы зарегистрированы на «Госуслугах», можете бесплатно запросить информацию о состоянии своего ИЛС в несколько простых шагов. Сначала зайдите в свой «Личный кабинет», далее на страницу «Извещение о состоянии лицевого счета в ПФР» и затем – кнопка «Получить услугу». Результаты вы узнаете, как правило, в течение нескольких минут. Полученные данные можно сохранить на компьютере и в дальнейшем распечатать. Файл будет заверен Пенсионным фондом России.
- Что такое страховая и накопительная части пенсии и чем они отличаются
Какая доходность у ВЭБ УК «Расширенный»?
Доходность сама по себе ни о чем не говорит, нужны понятные сравнения. Например, с уровнем инфляции за сопоставимый период. Так, в 2021 году она составила 3 %. А доходность расширенного портфеля в том же году – 8,63 %. Мы видим, что доходность на 5,63 % выше, чем инфляция, а это значит, что средства удалось не только сохранить, но и приумножить. Чем выше превышение инфляции, тем лучше. Однако не стоит судить об эффективности работы управляющей компании или пенсионного фонда по результатам одного года, лучше изучить сведения за более длительный период. Так, на нашем портале можно оценить доходность обоих портфелей ГУК ВЭБ.РФ за 10 лет в сравнении с инфляцией.
| Показатель | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | 2018 | 2019 | Средняя2010-2019 | Накопленная2010-2019 |
| Доходность расширенного портфеля ГУК ВЭБ.РФ | 6,95% | 4,24% | 8,41% | 6,31% | 2,56% | 13,30% | 10,74% | 8,78% | 6,14% | 8,63% | 7,57% | 107,36% |
| Доходность портфеля ценных бумаг ГУК ВЭБ.РФ | 4,73% | 4,11% | 6,94% | 5,66% | -2,16% | 11,87% | 11,69% | 11,20% | 8,74% | 12,08% | 7,39% | 104,10% |
| Инфляция в России | 8,80% | 6,10% | 6,60% | 6,50% | 11,40% | 12,90% | 5,40% | 2,50% | 4,30% | 3,00% | 6,70% | 91,30% |
Доходность зависит от множества факторов и меняется год от года. Важно помнить и то, что успехи в прошлом не гарантируют их в будущем. В любом случае решение, где формировать свои накопления – в одном из портфелей ВЭБ.РФ, в портфеле частной управляющей компании из перечня ПФР или в негосударственном пенсионном фонде – остается за вами.
Под портфелем понимают суммарный объем пенсионных накоплений, которые граждане доверили УК или НПФ. Также это финансовая программа инвестирования: направления вложений, меры, призванные смягчить возможные риски.
ГУК Внешэкономбанк (Банк Развития) предлагает своим клиентам 2 портфеля на выбор: государственных ценных бумаг и расширенный.
В соответствии с инвестиционной декларацией второго компания вкладывает средства :
- в российские ценные бумаги (федеральные и региональные);
- облигации российских хозяйственных обществ;
- ценные бумаги иностранных финансовых организаций;
- облигации с ипотечным покрытием;
- счета и депозиты в рублях и валюте (долларах США, евро, английских фунтах, японских йенах). Несколько раз в год ГУК проводит аукционы среди финансовых организаций для размещения пенсионных сбережений;
- с 2021 г. Банк Развития участвует в договорах репо как покупатель ценных бумаг РФ с их последующей продажей.
Максимальную прибыль по портфелю ВЭБ УК «Расширенный» приносят федеральные ценные бумаги, облигации российских компаний и проценты по депозитам и счетам. Наименьшую — акции международных фирм и ипотечные бумаги.
Доходность пенсионных накоплений
Результаты инвестирования и аудиторских проверок государственной УК ВЭБ, согласно Приказу Минфина № 107 от 22.08.2005, публикуются в открытом доступе.
Такую доходность компания показывала на протяжении последних лет :
| Период | Доходность, % годовых | Официальный уровень инфляции (ЦБ РФ), % |
| I кв. 2019 | 1,95 | 0,8 |
| 2017 | 8,59 | 2,5 |
| 2016 | 10,53 | 5,4 |
| 2015 | 13,15 | 12,9 |
| 2014 | 2,68 | 11,4 |
| 2013 | 6,71 | 6,5 |
| 2012 | 9,21 | 6,6 |
| 2011 | 5,47 | 6,1 |
| 2010 | 7,62 | 8,8 |
Как разместить накопительную пенсию во Внешэкономбанке?
Нужно принимать во внимание факт того, что в роли страховщика Внешэкономбанка является Пенсионный фонд. Поэтому, заявление для размещения пособия нужно соответственно подавать в последний вариант. Для подачи нужно лично сходить в данное отделение. Но это можно сделать не выходя из дома (тогда придется «повозиться» с бумагами, да так, чтобы нотариус смог поставить свою подпись).
Помимо заявления в ПФР необходимо предоставить:
- документ, удостоверяющий лицо (в большинстве случаев это паспорт гражданина РФ);
- СНИЛС.
Имеется возможность доставить документы от рук доверенного лица (официального представителя). Тогда от него потребуется следующее:
- паспорт этого лица;
- доверенность, заверяющая право распоряжаться от застрахованных лиц.
Вэб ук расширенный официальный сайт проценты по пенсионным накоплениям
Как пояснили РБК daily в пресс-службе ВЭБа, речь идет об отмене структурных ограничений на инвестирование средств пенсионных накоплений в подобные бумаги. В частности, государственные управляющие смогут выкупить до 60% облигаций одного выпуска (ранее до 30%), а случае с инфраструктурными бондами Государственная управляющая компания получит право приобрести всю эмиссию. «Также предлагается установить порядок действий ВЭБа в случае снижения кредитного рейтинга эмитента, что позволит ему инвестировать пенсии и в облигации с рейтингом ВВ+», — сообщили в банке.
Сначала разберемся с ОПС. Работает она так. Работодатели платят единый социальный налог (ЕСН) в размере 26% от фонда оплаты труда. В Пенсионный фонд РФ (ПФР) попадает львиная доля этих денег — 20% от выплаченных зарплат. Дальше эти деньги разбиваются на три потока. Базовая и страховая части пенсии формируются из 16%. Проще говоря, этими деньгами платят пенсии сегодняшним пенсионерам. Когда вы выйдете на пенсию, то, что вы будете получать от государства, тоже будет складываться из базовой и страховой частей.
Рекомендуем прочесть: Получили справку об инвалидности ребенка что делать дальше
Основные отличия между гос. и частными организациями
| ЧУК | ГУК |
| Контролируются государством, которое гарантирует сохранность первоначальных вложений | |
| Занимаются инвестированием, стремясь получить от этого как можно больший доход | |
| Риски меньше, так как работают только по проверенным низкорисковым направлениям в большинстве с большими госпредприятиями | Располагает более широким перечнем финансовых инструментов и свободой действий |
| Надежнее, но дополнительный доход меньше | Риски значительнее, но при удачном выборе прибыль больше. |
ВЭБ ведет свою историю от созданного 18 августа 1922 года в начале проведения новой экономической политики (НЭП) Российского коммерческого банка. Он был организован как концессия шведским финансистом Улофом Ашбергом. 7 апреля 1924 года учреждение было преобразовано в Банк для внешней торговли СССР. 17 июля 1987 года постановлением ЦК КПСС и Совета министров СССР он был переименован в Банк внешнеэкономической деятельности СССР (Внешэкономбанк СССР), носил это название до 2007 года.
В советское время кредитная организация проводила расчеты по экспортно-кредитным операциям, руководила сетью заграничных банков. 2 января 1992 года Внешэкономбанк фактически объявил дефолт по внешним обязательствам СССР на сумму около $8 млрд. 13 января 1992 года Президиум Верховного Совета РСФСР решил сохранить ВЭБ и закрепил за ним новую функцию — обслуживание внешнего долга СССР. При этом учреждение не получило лицензии Центробанка и начало действовать на основании отдельных нормативных актов.
Основная часть внешнего долга СССР была погашена в 2006 году. К тому времени у ВЭБ появилась новая функция: он стал управляющей компанией по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений (согласно федеральному закону от 24 июля 2002 года «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии в Российской Федерации» и постановлению правительства РФ от 22 января 2003 года). 17 мая 2007 года президент РФ Владимир Путин подписал закон «О банке развития», в рамках которого Внешэкономбанк СССР был преобразован в госкорпорацию Внешэкономбанк.
До 2019 года ВЭБ распоряжается накопительной частью пенсий граждан, которые не перевели ее в негосударственные пенсионные фонды или частные управляющие компании (так называемых молчунов).
В 2014 году против ВЭБ и других крупных российских госкорпораций в связи с ситуацией на Украине были введены секторальные санкции США, Канады, Евросоюза, Швейцарии и Японии. Они предусматривают запрет на средне- и долгосрочное кредитование, операции с новыми выпусками ценных бумаг.
Основные отличия между гос. и частными организациями
| ЧУК | ГУК |
| Контролируются государством, которое гарантирует сохранность первоначальных вложений | |
| Занимаются инвестированием, стремясь получить от этого как можно больший доход | |
| Риски меньше, так как работают только по проверенным низкорисковым направлениям в большинстве с большими госпредприятиями | Располагает более широким перечнем финансовых инструментов и свободой действий |
| Надежнее, но дополнительный доход меньше | Риски значительнее, но при удачном выборе прибыль больше. |
Где можно формировать накопительную пенсию?
В отличие от страховой выплаты, которая учитывается в пенсионных баллах (ИПК) и только на лицевом счете Пенсионного фонда РФ, накопительная пенсия формируется в денежном выражении на счете страховщика, которого гражданин вправе выбрать сам:
- государственного (ПФР);
- негосударственного (НПФ).
Как государственный, так и негосударственный фонд не может управлять денежными средствами. Для этого существуют управляющие компании (УК). НПФ самостоятельно, не учитывая мнение застрахованных лиц, выбирает УК, с которой заключает договор. Пенсионный фонд России оставляет за гражданами право самим выбрать управляющую компанию. Это может быть:
- ГУК (государственная УК);
- ЧУК (частные УК).
И ГУК, и частные управляющие компании являются юридическими лицами, которые имеют соответствующую лицензию на управление средствами на финансовом рынке. Таковых существует множество, однако не все они могут осуществлять данную деятельность.
Согласно законодательству РФ застрахованное лицо может передать свои накопления в управление только тем УК, которые ежегодно отбираются по результатам конкурсов, проводимых Федеральной службой по финансовым рынкам, и с которыми у ПФР заключен договор доверительного управления.